De sluiting afgelopen dinsdag van makelaar RE/MAX Royal Zaandam is onderdeel van een actie van de financiële recherche van de Amsterdamse politie. De afgelopen dagen zijn op vier plekken in Zaandam en Amsterdam acht personen aangehouden.
Ze worden verdacht van witwassen, oplichting, valsheid in geschrifte en hypotheekfraude in de Zaanstreek en Amsterdam. De aangehouden personen zijn 27 tot en met 43 jaar oud, en onder meer werkzaam in de makelaardij, bij administratiekantoren en/of als hypotheekadviseur.
De politie laat weten dat na de aanhoudingen vier verbonden locaties zijn doorzocht waarbij de administratie, contant geld en waardevolle goederen, zoals horloges en sieraden, in beslag zijn genomen. In één van de panden troffen agenten een ploertendoder aan. Alle verdachten en meerdere getuigen zijn inmiddels heengezonden. Het onderzoek loopt nog volop en meer aanhoudingen of ontbiedingen sluit de politie dan ook niet uit.
De termijn van de sluiting staat vooralsnog op vier weken volgens Zaanstad.
UPDATE 1 oktober 13.00. Volgens Het Parool (paywall) zou de makelaar ‘op grote schaal papieren hebben vervalst en kwetsbare en criminele klanten voor woekerbedragen hebben “geholpen”, waarna sommigen in grote problemen kwamen’. De verdachte zou bovenop de courtage forse bedragen van klanten hebben gevraagd, en geld hebben laten overmaken naar zijn privérekening of die van zijn partner. Hij zou vertrouwenspersoon van arbeidsmigranten zijn die soms pas kort in het land waren en de taal niet spraken. Tegen woekerprijzen en met vervalste documenten zouden ze huizen hebben gekocht. Ook zouden huizen met zwart geld of crimineel vermogen zijn gekocht. De controle bij notarissen, banken en de KvK zou tekort schieten. Het onderzoek is een ‘zijtak’ van een groot Amsterdams onderzoek naar hypotheekfraude uit 2024.
FIOD
De politie maakte vanmorgen is nieuws bekend via hun website. De Orkaan schreef eerder deze week over de sluiting na diverse tips van lezers. Het bedrijfspand aan Middellandse Zee 51 in Zaandam was gesloten op last van burgemeester Jan Hamming. Zaanstad verwees ons naar de politie Noord-Holland die ons doorstuurde naar de Amsterdamse politie die liet weten dat het om een ‘lopend onderzoek’ zou gaan.
Onze tipgevers meldden dat ook de FIOD bij de zaak betrokken was en dat ook in Amsterdam een bedrijfspand gesloten zou zijn. REMAX heeft ook een kantoor in de Jan Evertsenstraat in Amsterdam. Ook het woonhuis van de directeur zou zijn bezocht. De Orkaan heeft vanaf het moment dat de sluiting bekend was geprobeerd contact op te nemen met de eigenaar van het bedrijf, maar daar werd de telefoon niet meer opgenomen.
Uit foto’s op Google Street View blijkt dat in het pand aan de Middellandse Zee tussen 2008 en 2022 Hakan Finance zat (‘hypotheken en verzekering). In 2023 kreeg het pand een opbouw en werd het REMAX. De huidige directeur van REMAX was tussen 2005 en 2022 directeur bij Hakan Finance. Dat bedrijf heeft geen vergunning (meer) van de Autoriteit Financiële Markten.
Hypotheekfraude
Het strafrechtelijk onderzoek begon al in juni en was het gevolg van eerder onderzoek naar hypotheekfraude in de regio Amsterdam.
‘Tijdens het onderzoek rees het vermoeden dat de hoofdverdachte in kwestie zich als facilitator bezighield met grootschalige hypotheekfraude waarbij vervalste inkomensgegevens, namelijk (veelal) opgepluste jaarcijfers en/of fictieve dienstverbanden werden gebruikt. De hoofdverdachte had daarbij een sturende rol. Veel van zijn klanten blijken arbeidsmigranten te zijn. Het onderzoek leidde uiteindelijk naar de aangehouden verdachten, maar ook naar zo’n twintig andere betrokkenen die inmiddels als getuigen in de zaak zijn gehoord.’
Bij de actie werkte de afdeling Financieel Economische Criminaliteit van de politie Amsterdam samen met de collega’s van de eenheid Noord-Holland en de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD).
Witwassen
De politie laat ook weten dat de maatschappelijke schade bij vastgoed- en hypotheekfraude fors is. Het is een manier om crimineel geld wit te wassen door een woning aan te kopen of te verbouwen, en de hypotheek of het bouwdepot af te lossen met crimineel of zwart geld. Uit onderzoek zou blijken dat er jaarlijks in Nederland voor miljarden wordt witgewassen.
Om fraude tegen te gaan zouden hypotheekverstrekkers het opgegeven inkomen van klanten moeten kunnen verifiëren bij de Belastingdienst om te voorkomen dat criminelen met vervalste inkomensgegevens een hypotheek aanvragen.
Door Piet Bakker en Merel Kan op basis van persbericht Politie, contact met Zaanstad, politie Noord-Holland en Amsterdam en informatie van tipgevers, Linkedin, websites bedrijven, persbericht Zaanstad, register AFM en Google Street View. Foto’s Jeffrey Koster.
Die witwassers zijn precies de gehate boosdoeners die bij interessante vastgoedbiedingen jouw ultieme droom steeds verpesten.
Waarom komen de noodzakelijke beëdigde notarissen daar nu niet eerder achter?
Het kan zomaar zijn dat de notaris er onderdeel van was. Maar daar gaat de FIOD natuurlijk ook even onderzoek naar doen.
Er zullen door dit verhaal in Zaandam de komende tijd wel wat huizen en appartementen op de markt komen. Want ik neem aan dat de hypotheekverstrekkende banken deze hypotheken opnieuw door hun bijzonder beheer afdeling zullen laten napluizen.
Makelaardij is natuurlijk gewoon handel in dure objecten en huizen die iedereen nodig heeft. Waarom kan dat niet democratisch en rechtvaardig verdeeld worden ipv. door een markt waar de rijksten het voor het zeggen hebben.
Alle reden dus voor aangescherpte waakzaamheid in Zaandam-Oost. Het zit daar echt erg fout.
Nu nog een ethische en rechtmatige uitvoering daarvan en een transparante verslaglegging. Helaas ontbreken de juiste bestuurders daarvoor.
Kunnen we op elke hoek van de maatschappij en bedrijfsleven een interventieteam zetten! Zorg gewoon dat de instellingen die op basis van ons rechtssysteem bevoegd zijn over voldoende capaciteit beschikken ipv ambtenaren die denken James Bond te moeten spelen!!