De sluiting afgelopen dinsdag van makelaar RE/MAX Royal Zaandam is onderdeel van een actie van de financiële recherche van de Amsterdamse politie. De afgelopen dagen zijn op vier plekken in Zaandam en Amsterdam acht personen aangehouden.
Ze worden verdacht van witwassen, oplichting, valsheid in geschrifte en hypotheekfraude in de Zaanstreek en Amsterdam. De aangehouden personen zijn 27 tot en met 43 jaar oud, en onder meer werkzaam in de makelaardij, bij administratiekantoren en/of als hypotheekadviseur.
De politie laat weten dat na de aanhoudingen vier verbonden locaties zijn doorzocht waarbij de administratie, contant geld en waardevolle goederen, zoals horloges en sieraden, in beslag zijn genomen. In één van de panden troffen agenten een ploertendoder aan. Alle verdachten en meerdere getuigen zijn inmiddels heengezonden. Het onderzoek loopt nog volop en meer aanhoudingen of ontbiedingen sluit de politie dan ook niet uit.
De termijn van de sluiting staat vooralsnog op vier weken volgens Zaanstad.
UPDATE 1 oktober 13.00. Volgens Het Parool (paywall) zou de makelaar ‘op grote schaal papieren hebben vervalst en kwetsbare en criminele klanten voor woekerbedragen hebben “geholpen”, waarna sommigen in grote problemen kwamen’. De verdachte zou bovenop de courtage forse bedragen van klanten hebben gevraagd, en geld hebben laten overmaken naar zijn privérekening of die van zijn partner. Hij zou vertrouwenspersoon van arbeidsmigranten zijn die soms pas kort in het land waren en de taal niet spraken. Tegen woekerprijzen en met vervalste documenten zouden ze huizen hebben gekocht. Ook zouden huizen met zwart geld of crimineel vermogen zijn gekocht. De controle bij notarissen, banken en de KvK zou tekort schieten. Het onderzoek is een ‘zijtak’ van een groot Amsterdams onderzoek naar hypotheekfraude uit 2024.
FIOD
De politie maakte vanmorgen is nieuws bekend via hun website. De Orkaan schreef eerder deze week over de sluiting na diverse tips van lezers. Het bedrijfspand aan Middellandse Zee 51 in Zaandam was gesloten op last van burgemeester Jan Hamming. Zaanstad verwees ons naar de politie Noord-Holland die ons doorstuurde naar de Amsterdamse politie die liet weten dat het om een ‘lopend onderzoek’ zou gaan.
Onze tipgevers meldden dat ook de FIOD bij de zaak betrokken was en dat ook in Amsterdam een bedrijfspand gesloten zou zijn. REMAX heeft ook een kantoor in de Jan Evertsenstraat in Amsterdam. Ook het woonhuis van de directeur zou zijn bezocht. De Orkaan heeft vanaf het moment dat de sluiting bekend was geprobeerd contact op te nemen met de eigenaar van het bedrijf, maar daar werd de telefoon niet meer opgenomen.
Uit foto’s op Google Street View blijkt dat in het pand aan de Middellandse Zee tussen 2008 en 2022 Hakan Finance zat (‘hypotheken en verzekering’). In 2023 kreeg het pand een opbouw en werd het REMAX. De huidige directeur van REMAX was tussen 2005 en 2022 directeur bij Hakan Finance. Dat bedrijf heeft geen vergunning (meer) van de Autoriteit Financiële Markten.
Hypotheekfraude
Het strafrechtelijk onderzoek begon al in juni en was het gevolg van eerder onderzoek naar hypotheekfraude in de regio Amsterdam.
‘Tijdens het onderzoek rees het vermoeden dat de hoofdverdachte in kwestie zich als facilitator bezighield met grootschalige hypotheekfraude waarbij vervalste inkomensgegevens, namelijk (veelal) opgepluste jaarcijfers en/of fictieve dienstverbanden werden gebruikt. De hoofdverdachte had daarbij een sturende rol. Veel van zijn klanten blijken arbeidsmigranten te zijn. Het onderzoek leidde uiteindelijk naar de aangehouden verdachten, maar ook naar zo’n twintig andere betrokkenen die inmiddels als getuigen in de zaak zijn gehoord.’
Bij de actie werkte de afdeling Financieel Economische Criminaliteit van de politie Amsterdam samen met de collega’s van de eenheid Noord-Holland en de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD).
Witwassen
De politie laat ook weten dat de maatschappelijke schade bij vastgoed- en hypotheekfraude fors is. Het is een manier om crimineel geld wit te wassen door een woning aan te kopen of te verbouwen, en de hypotheek of het bouwdepot af te lossen met crimineel of zwart geld. Uit onderzoek zou blijken dat er jaarlijks in Nederland voor miljarden wordt witgewassen.
Om fraude tegen te gaan zouden hypotheekverstrekkers het opgegeven inkomen van klanten moeten kunnen verifiëren bij de Belastingdienst om te voorkomen dat criminelen met vervalste inkomensgegevens een hypotheek aanvragen.
Door Piet Bakker en Merel Kan op basis van persbericht Politie, contact met Zaanstad, politie Noord-Holland en Amsterdam en informatie van tipgevers, Linkedin, websites bedrijven, persbericht Zaanstad, register AFM en Google Street View. Foto’s Jeffrey Koster.
Misstanden en criminaliteit moeten altijd aangepakt worden. Daar zijn de meningen niet over verdeeld. Maar wel over de manier waarop. Ga je mensen persoonlijk intimideren op basis van vage onderbuikgevoelens, hen volgen tot in de uithoeken van Nederland, huizen binnendringen zonder huiszoekingsbevel, zonder schriftelijke toestemming en dan herhaaldelijk terug komen terwijl je nooit iets hebt kunnen vinden? Of doe je gedegen onderzoek zoals de Fiod en de politie van Amsterdam nu gedaan hebben? Volg je officieel voorgeschreven regels en protocollen of lap je al die voorschriften aan je laars? Doe je eerlijk verslag aan de Gemeenteraad of probeer je met eigenaardige ingrepen te voorkomen dat zij hun controlerende taak goed uit kunnen voeren? Het is nogal een verschil. Dat verschil heet de Rechtstaat.
Ik begrijp de emotie, maar laten we feiten benoemen: in Nederland kun je niet zomaar iemands woning binnen – daarvoor is een huiszoekingsbevel of wettelijk grondslag nodig. Het interventie team heeft waarschijnlijk toestemming gekregen van de bewoner om een woning te betreden of een machtiging van de burgemeester… zie meer aannames dan feiten . Zijn er. Aangiftes gedaan van ambtelijke huisvredebreuk? Ik verricht ook meerdere huisbezoeken is dat dan stalken?
Merkwaardig dat u begint over emoties. Mijn indruk is dat van beide kanten daarvan soms sprake is.
Het staat echter los van emotie om vast te stellen dat als mensen zich pas bij een zoveelste ploeg mensen aan de deur, ze zich zó onder druk voelen dat ze zich met hun huilende kinderen maar gewonnen geven en toegang verlenen, zoals een van de betrokkenen aangaf. Is dat vrijwillig? Niet in mijn beeld.
Mijn indruk is ook dat de interventieteams niet werken met een ondertekend bevel tot binnentreding, maar louter op grond van "vrijwilligheid".
Ethische afwegingen, noodzakelijk voor het werken met geautomatiseerde selecties, hebben niet plaatsgevonden, blijken de zeer magere verslaglegging door de gemeente. Onbesuisd ingevoerd, is mijn indruk.
Of uw huisbezoeken onder stalking vallen kan ik niet beoordelen.
Het interventieteam heeft hier niks mee te maken. In de persberichten van de Amsterdamse politie en de gemeente Zaanstad wordt dat team ook niet genoemd. De aanhoudingen en invallen bij RE/MAX zijn gedaan in het kader van een onderzoek door de financiële recherche van de Amsterdamse politie, samen met de FIOD. Het is een strafrechtelijk onderzoek dat het gevolg was van eerder onderzoek (2024) naar hypotheekfraude in de regio Amsterdam. Het IT doet geen aanhoudingen en voert ook geen strafrechtelijk onderzoek uit.
Makelaar is een vrij beroep dat geen verplichte opleiding vereist tenzij men lid is van de NVM
Voorheen was ook nog kredietwaardigheid een factor om te mogen "makelen".
Kortom een paradijs voor beunhazen....
dit is nu precies de reden waarom ik vind dat makelaarkantoren en financieel adviseurs niet 1 eigenaar mogen hebben
Die witwassers zijn precies de gehate boosdoeners die bij interessante vastgoedbiedingen jouw ultieme droom steeds verpesten.
Waarom komen de noodzakelijke beëdigde notarissen daar nu niet eerder achter?
Notarissen komen pas in beeld als de verkoop al is beklonken! Zij zijn niet betrokken bij biedingen. Notarissen begeleiden de overdracht.
Het kan zomaar zijn dat de notaris er onderdeel van was. Maar daar gaat de FIOD natuurlijk ook even onderzoek naar doen.
Er zullen door dit verhaal in Zaandam de komende tijd wel wat huizen en appartementen op de markt komen. Want ik neem aan dat de hypotheekverstrekkende banken deze hypotheken opnieuw door hun bijzonder beheer afdeling zullen laten napluizen.
Makelaardij is natuurlijk gewoon handel in dure objecten en huizen die iedereen nodig heeft. Waarom kan dat niet democratisch en rechtvaardig verdeeld worden ipv. door een markt waar de rijksten het voor het zeggen hebben.
Ik denk dat het onteigenen van alle koophuizen op enige weerstand gaat stuiten.. Vooral omdat de meeste huizen door werkende mensen worden gekocht die daar een hypotheek voor moeten afsluiten... Dus om die nou rijk te noemen? Persoonlijk zie ik uw voorstel, voortkomend uit oude communistische handboeken niet zo zitten eerlijk gezegd...
Alle reden dus voor aangescherpte waakzaamheid in Zaandam-Oost. Het zit daar echt erg fout.
Nu nog een ethische en rechtmatige uitvoering daarvan en een transparante verslaglegging. Helaas ontbreken de juiste bestuurders daarvoor.
Kunnen we op elke hoek van de maatschappij en bedrijfsleven een interventieteam zetten! Zorg gewoon dat de instellingen die op basis van ons rechtssysteem bevoegd zijn over voldoende capaciteit beschikken ipv ambtenaren die denken James Bond te moeten spelen!!
Overheid heeft veel overgedragen aan de gemeente… en toezichthouders van interventie teams hebben soms meer bevoegdheden dan een politie agent. Wel apart dat zaanstad zo anti interventie team is terwijl het in Diemen, Amsterdam, Uithoorn, Aalsmeer, Amstelveen, Haarlem gewoon prima werkt . Zaanstad en vooral zaandam ia een uitvalsbasis geworden van ondermijning helaas ziet de gemiddelde zaankanter dat niet .
Als de gemeenteraden daar zich ook als onnozele schapen hebben gedragen, dan kan dat wel kloppen. Ik kan me niet voorstellen dat de, al dan niet onschuldige, slachtoffers daar ook zo laconiek onder waren.
Vergelijkbare teams hebben zich in Rotterdam ooit behoorlijk misdragen. Daar waren ooit ook video's van, die nu voor mij niet meer vindbaar zijn. De Rotterdamse Ombudsman heeft er twee rapporten aan gewijd, waarvan vooral de eerste vernietigend was.
Onder dreiging binnentreden, telefoons waarmee gefilmd werd afhandig maken (om de privacy van de binnentreders te beschermen 🤣), toegang eisen onder dreiging van het intrappen van de voordeur, daadwerkelijk intrappen van de deur bij afwezigen zonder die deur na afloop af te sluiten, ... enz
Je woning moet een veilige plek zijn, waar je alleen na ernstige verdenkingen kunt binnentreden met een rechterlijk bevel in de hand. Nooit onder valse voorwendselen.
Het gebruikmaken van anonieme meldingen laat malversaties toe.